Защитные и рисковые инструменты

Несмотря на экономическую нестабильность в период коронакризиса, акции многих компаний показывают безоткатный рост, а мировые рыночные индексы штурмуют свои максимумы.

Обычно, риск в инвестициях эквивалентен волатильности. Чем больше в процентном соотношении изменчивость цены инструмента, тем больше риск. Однако, под риском также понимают вероятность получить доходность меньше запланированной или потерять средства.

⚡️ Одной из метрик риска является показатель бета. Он показывает, насколько волатильны акции относительно рыночного индекса. Например, если бета у компании равна двум, то при росте индекса на 1%, акции компании растут на 2% и аналогично с падением. Если бета равна 0,5, значит при росте или падении на 1%, акции компании изменяются на 0,5%.

Инвесторы, которые ожидают падения, но по каким-то соображениям не могут инвестировать в облигации, стараются увеличить долю компаний в портфеле с низкой бетой, а также повысить диверсификацию для снижения систематического риска.

⚡️ Более надежным способом защитить свои сбережения являются вложения в государственные гос. облигации. Ставки доходности по ним считаются “безрисковыми”. В России государственными облигациями являются ОФЗ, в США - Treasury Bill. Доступ к американским гос. облигациям можно получить через покупку ETF FXTB, однако, из-за доходности всего в 0,5% в долларах и сопоставимых комиссий, доходность FXTB в $ находится на уровне 0%.

Грамотно инвестировать может каждый — вне зависимости от доходов и финансового положения. Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию, мы поможем разобраться в рынке.