Формирование портфеля для начинающего инвестора

Поступает много вопросов от начинающих инвесторов, с чего начать формирование своего первого портфеля, чтобы сразу все не потерять.

Начать нужно с постановки цели: на какой срок планируете инвестировать, сколько времени готовы тратить на управление портфелем, какую ожидаете доходность и к какому уровню риска готовы.

Обратить внимание следует на три стратегии: портфель роста, дохода и защиты. Последняя из них наиболее предпочтительна для начала инвестирования. Теперь по порядку:

1️⃣ Портфель роста. Является альтернативой покупке ПИФов. Он ориентирован на длительный период. Инвестировать в такой портфель нужно на срок от 5 лет. Тот, кто выбрал данную стратегию, действует по принципу «купил и забыл». Его не должны пугать временные просадки. На длительной перспективе рынок всегда растет. Причиной тому является обесценивание денежной массы в связи с ее увеличением. Лучшими для покупки инструментами являются ETF на индексы.

2️⃣ Портфель для дохода. Является альтернативой сдаче недвижимости аренду, но имеет преимущество в ликвидности и не простаивает. Для формирования портфеля необходимо покупать акции компаний, которые выплачивают значительные дивиденды. Но внимание следует уделять представителям первого эшелона, «голубым фишкам». Эти эмитенты менее подвержены риску банкротства.

3️⃣ Портфель для защиты. Он аналогичен банковскому вкладу и имеет главное предназначение – защитить ваши деньги от инфляции. Такой портфель лучше всего пополнять облигациями надежных компаний, например, облигациями федерального займа (ОФЗ). Средняя доходность данного портфеля может составить от 6 до 10%. Такой портфель всегда будет выше банковского вклада. А если использовать такой приятный бонус, как вычет на ИИС, то при условии реинвестирования доходность вашего портфеля прибавит еще несколько процентов.

В настоящее время ставка Центрального банка находится на исторических минимумах. Это делает доходности по облигациям низкой. В ближайшей перспективе существует высокая вероятность повышения ставки ЦБ, а это значит, что держатели длинных выпусков облигаций становятся заложниками низкой доходности на длительный срок. Поэтому, при покупке облигаций сейчас рационально отдавать предпочтение облигациям со сроком погашения менее одного года, например: ОФЗ-46018-АД, ОФЗ-25083-ПД, ОФЗ-26217-ПД.

 Всегда анализируйте бумаги и покупайте и продавайте только в соответствии со своей стратегией.

У вас еще нет стратегии? Тогда записывайтесь к нам на бесплатную онлайн-консультацию. Мы поможем разобраться, как торговать на фондовом рынке с доходностью от 8% годовых в долларах. А еще — как делать это максимально безопасно для сбережений.