Личный финансовый план

Личный финансовый план - это четкая инструкция и прописанный прядок действий для достижения финансовых целей. При его подготовке мы смотрим и определяем финансовые цели, просчитываем различные варианты их достижения. Также мы смотрим есть ли вообще возможности инвестирования именно сейчас. Если нужно, то проводим оптимизацию личных финансов и подбираем стратегию инвестирования.

Как это обычно происходит?

1) Мы проводим онлайн встречу для определения целей инвестирования и ресурсов. Определяем риск профиль инвестора. Определяем ваши финансовые цели. Мы рассказываем вам обо всех инструментах, которые можем вам предложить. Наши инвестиционные решения приносят от 8 до 18% годовых в долларах и это уже на горизонте 15 лет.

2) Далее мы начинаем работать. Вот этапы работы:

  • Определяем горизонт планирования
  • Строим матрицу сегодня-завтра
  • Расписываем инвестиционные корзины
  • Анализируем текущие активы, пассивы, доходы, расходы
  • Определяем ваш риск-профиль инвестора
  • Разбор регулярной корзины, рентной и активной.
  • Плюсы и минусы инструментов
  • Определяем сумму для инвестиций во все корзины
  • Утверждаем график квартальных встреч

3) Отдельно работаем с активами и пассивами: в этой части финансового плана рассматриваются неликвидные (недвижимость, накопительные программы страхования жизни и т.д.) и ликвидные активы семьи (наличность, депозиты, фонды облигаций и т.д.), а также соотношение заёмных и собственных средств (пассивы).

4) Отдельно стоит рассмотреть вопросы по страхованию жизни. Но в данном контексте мы рассматриваем комплексное страхование. Мы решаем сразу несколько задач: страховое покрытие, инвестиции и вопросы наследства.

На основании полученных данных мы начинаем работать над составлением персонального финансового плана. Всего для составления плана нужно будет 3 встреч (онлайн) на которых мы тщательно изучим ваши возможности и подберем не менее 3х инструментов инвестирования.

Делам просчет по каждой цели

4) Вы получаете персональный финансовый план и полное руководство к действию. Мы помогаем вам запустить все инструменты инвестирования. На каждом шаге оказываем 100% поддержку.

Вариант готово плана

5) На протяжении года, 2 или 5 лет мы оказываем полную поддержку по всем вашим финансовым вопросам (зависит от выбранного пакета)

6) Проводим с вами ежеквартальные встречи (зависит от выбранного пакета)

Стоимость составления личного финансового плана от 30.000 руб.

Если вам интересна услуга, то запишитесь на первую бесплатную встречу с финансовым советником