Как увеличить доходность инвестиций в 3 раза

Как увеличить доходность инвестиций в 3 раза

Хочу рассказать реальный кейс, как мы работали с клиентом, и по результату работы мы увеличили плановую итоговую доходность почти в 3 раза.

К нам пришла клиентка с такими вводными данными: имеется капитал 200 000 $, активной дельты нету. Так же каждый год из этой суммы она забирает 5 000 $ на жизнь. У клиентки пятеро детей (возраст детей: 1 год, 3 года, 4 года, 6 лет и 7 лет). Главная задача скопить на образование детям, из расчета 500 000 руб. в год, учиться каждому ребенку 5 лет. И конечно же важен пассивный доход не менее чем 5 000$ в месяц.

На первый взгляд задача не сложная, деньги есть. Но правильное решение привело к очень интересному конечному результату. Сначала при первом тестовом прогоне на стратегии и инструменты у нас получилась следующая картина.

150 000 $ активов мы размещаем на стратегии Валютный депозит (Доходность 7%) и изымаем отсюда ежегодно 5 000 $. Учитывая что изымать нам нужно каждый год, мы предположили, что стратегия должна быть консервативной.

50 000 $ мы размещаем на стратегии Акции Азии и США (Доходность 17%) и с 11 года инвестирования изымаем суммы на обучение, необходимую каждому ребенку в конкретный год 7 000 $.

Таким образом мы полностью закрываем все цели. А через 22 года инвестирования, когда последний (самый младший) заканчивает обучение у нас на счету остается капитал 760 тыс. $. С этой суммы возможно получение пассивного дохода в 6 300 $ в месяц.

С одной стороны задача решена и можно успокоиться, но мы пошли дальше и применили немного другой подход к стратегиям.

Вот как мы распределим активы
50 000 $ мы размещаем в стратегию Валютный депозит (Доходность 7%) и изымаем из нее ежегодно 1 000 $.
25 000 $ мы размещаем в стратегию SA20 (Доходность 14%) и изымаем из нее ежегодно 2 000 $
25 000 $ мы размещаем в стратегию GE50 (Доходность 16%) и изымаем из нее ежегодно 2 000 $

50 000 $ -> мы размещаем в стратегию Акции Азии и США (Доходность 17%) и с 11 года инвестирования изымаем половину суммы на обучение, необходимой каждому ребенку в конкретный год 3 500 $.
50 000 $ -> мы размещаем в стратегию EWP25 (Доходность 18%) и с 11 года изымаем половину суммы на обучение, необходимой каждому ребенку в конкретный год 3 500 $.

Таким образом мы полностью закрываем все цели. А через 22 года инвестирования, когда последний(самый младший) заканчивает обучение у нас на счету остается капитал 2 млн 225 тыс. $. С которой возможно получение пассивного дохода в 18 000 $.

Мы увеличили сумму конечного капитала в 3 раза от первого варианта и хочу заметить, что мы не увеличили риски того, что нам нужно забирать из инвестиций по 5 000$ каждый год.

Вот все таблицы из расчетов:

Сейчас очень важно: До работы с нами эти деньги клиент держал просто на счете и не получал дохода и они все бы ушли на цели и ничего не осталось на пассивный доход.

А по итогу работы мы:

  1. Выполнили все цели
  2. Накопили инвестиционный капитал 2 225 000 $
  3. Создали пассивный доход 18 000$ в месяц.

Услуга по составлению такого плана и подключение всех инструментов инвестирования для клиента обошлась в 90 000 руб. А в целом наши услуги начинаются от 50 000 руб. все зависит от суммы.

Если кому то интересна такая форма сотрудничества, то запишитесь к нам на вводную онлайн встречу и мы подробно расскажем как такое реализовать. Работаем с суммами от 200 000 руб. Вводная встреча бесплатная. Ждем вас.