Самостоятельное управление или через доверительное управление.

Какие есть способы инвестирования? Их не так и много. Первый и самый распространенный у новичков это самостоятельное управление. И это очень классный способ. Я всегда рад за людей, которые умеют грамотно инвестировать свои накопления. Но тут вопрос, что именно инвестировать. Когда человек говорит, что я за месяц заработал на трейдинге 20%. Я спрашиваю, а сколько сделок вы сделали? - очень много, даже не считал. Я дальше уже ничего не спрашиваю. Я не против трейдинга, я просто не спекулянт. Вероятно есть люди которые этим и живут, но это адский труд. И полная занятость. И это не мое.

Пассивное инвестирование

А я хочу рассказать про пассивное самостоятельное инвестирование. Что для этого нужно.

  1. Разбираться во всех инструментах инвестирования. И тут не про то, что вы знаете, что такое акции и облигации. Тут нужны более глубокие знания по всем инструментам, которые есть.
  2. Хорошо понимать стратегии инвестирования, понимать методики составления портфелей с активами прямой и обратной корреляцией. Понимать все фунадаментальные коэффициенты.
  3. Составить торговый план, на все возможные ситуации на рынке. Бурный рост, сильное падение, флэт на пару лет.

Все что я написал - это по сути не сложно. Это просто нужно задаться целью, обучиться, пару лет попробовать на небольших деньгах, чтобы понять где ваша система не идеальна, сделать правки. Снова тестировать. И примерно через три года вы выйдите на хорошую пассивную стратегии. И дальше начнется пассивно-активное управление)))

Дело в том, что какой бы портфель пассивный вы не собрали он будет в любом случае двигаться за рынком. А если в портфеле вы применили все правила диверсификации, то портфель будет отставать от рынка. И это нормально. Вы же хотите, чтобы когда рынок падал, ваш портфель не падал так сильно. Правильно?

И вот как это будет примерно выглядеть.

Обратите внимание, голубая линия это пассивный портфель. Если рынок падает, портфель тоже падает, если рынок растет, то портфель тоже самое растет. И все бы хорошо. Но есть несколько но:

  1. На рынке может сложиться такая ситуация, что рынок будет 5-7 лет в минусах. И это было. К примеру посмотрите на фото

Видите (красная линия) - рынок начал падать в 2000 году и вернулся на свои значения только 2007 году в конце. Как вам такое удовольствие видеть в портфеле 7 лет минус. Думаю не очень приятно.

2. Чтобы грамотно отработать с портфелем на таких падениях нужен четкий план, когда делать внеплановые докупки и нужна железная дисциплина. Только тогда эта стратегия будет работать.

3. И это очень грамотный портфель, который я собирал на протяжении 5 лет и тестировал стратегию. Сразу такой портфель собрать будет не легко.

Сравнение пассивного портфеля и активной стратегии

На данном графике (черная линия) - это пассивный портфель состоит из 50% топовые сектора США - акции, 30% государственные облигации США и 20% золото

  1. Вы видите что этот портфель обыгрывает индекс S&P500
  2. Но вы видите, что этот портфель проигрывает нашей стратегии с активным управлением.

Активные управляемые стратегии

И совсем другая картина нас ждет в активных управляемых стратегиях. Но давайте вначале поймем в чем же активность этих стратегий. Чтобы понять зачем нам эта активность немного теории:

У фондового рынка имеются различные фазы роста и падения. И каждая из них требует своего подхода. Каждая фаза требует своего баланса инструментов. И вот если вы мы научимся правильно определять эти фазы - то мы нашли "святой грааль". Постоянно анализируются такие показатели, как скорость изменения цен, динамика цен за прошлые периоды, динамика фондовых индексов различных стран и секторов, а также фундаментальные показатели, такие как индекс промышленности, уровень безработицы, соотношение кривых доходности гос. облигаций и т.д. - наша система достаточно точно определяет фазу рынка и делает нужную балансировку. По-сути, мы смотрим на то, что сейчас происходит на рынке и корректируем портфель вместе с ним. Рынок замедляет рост - больше защитных инструментов. Рынок агрессивно растёт - больше рисковых инструментов

Если рынок находится в фазе роста, то 80% активов у нас находятся в акциях, а 20% находится в облигациях. И наоборот. И конечно же при увеличении рисков мы подключаем такие защитные инструменты как золото.

Что же это нам дает. А вот что.

Голубая линия - это наша стратегия, а красная линия это индекс S&P500.

Видите, что 2008 году рынок начал серьезно падать, падение было почти на 35%, а наша стратегия осталась на месте, ну или почти, падение всего на 6-8%. Именно из-за того, что была вовремя сделана перебалансировка активов. Но самое главное даже не это. Главное то, что наша стратегия после падения очень быстро восстановилась, а рынок продолжил восстанавливаться еще 4 года.

Давайте посмотрим, как этот подход реализован на одном их реальных портфелей.

Как видите на всем протяжении управления 4 лет стратегия постоянно имеет динамику расти вместе с рынком, но при этом падать меньше рынка и по итогу обгоняет рост рынка. Например на этом портфеле (реальном) доходность по стратегии выше рынка на 60% за 4 года. Очень хороший результат.

Как видите преимущества активных стратегий оно очень серьезное, осталось понять как такие стратегии реализовать.

Данные стратегии мы реализуем на основании доверительного управления по лицензии APPROVED INVESTMENT MANAGER. Это такой вид лицензии который позволяет управлять средствами на личных счетах клиентов.

Брокер (это Interactive Brokers, EXANTE, Trade Station) имеют удобную и защищённую систему финансовый консультант – клиент. Клиент заходит в свой личный кабинет на сайте и разрешает своему счёту получать приказы на совершение биржевых сделок от финансового консультанта.

Преимущества

• Финансовый консультант не может куда-либо вывести или перевести средства, он только может отдавать торговые приказы
• Клиент в режиме онлайн видит что происходит у него на счёте и какова текущая динамика
• Клиент в любой момент может запретить приказы от фин. консультанта и перевести счёт под своё личное управление
• Комиссии и расчёты между фин. консультантом и клиентом происходят прямо внутри Брокера. Клиент получает уведомление о сумме для расчёта, одобряет его и данная сумма переводится с его счёта на счёт консультанта.

Таким образом клиент серьезно защищен и самое главное клиенту комфортно работать, он видит всю торговлю финансового консультанта.

Доходность наших стратегий на 20.11.2020 года. (в долларах)

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ “АГРЕССИВНЫЕ ETF”

* доходность посчитана за минусом всех комиссий

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ “АКЦИИ. США И АЗИЯ.”

* доходность посчитана за минусом всех комиссий

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ “ВАЛЮТНЫЙ ДЕПОЗИТ”

* доходность посчитана за минусом всех комиссий

Вход в стратегии: от 20.000$
Комиссия: 2,5% на вход и 20% от прибыли

Более подробно о каждой стратегии вы можете просчитать по ссылкам выше.

Как мы сотрудничаем?

  1. Мы встречаемся с вами на ознакомительную встречу, чтобы понять какой инструмент вам более комфортен, относительно вашей финансовой ситуации - записаться на встречу
  2. После того как мы совместно определили нужные вам стратегии мы назначаем от 1 до 3 встреч, чтобы максимально подробно проработать все ваши возможные варианты инвестирования (регулярные программы, инвестиционное страхование, активные стратегии управления, субтрастовое управление) - стоимость определяется на первой бесплатной встрече.
  3. Мы запускаем вам процесс инвестирования с доходностью от 7% годовых в долларах.

Любые наши услуги осуществляются по договору. Процесс управления осуществляется на основании лицензии APPROVED INVESTMENT MANAGER и всеми документами согласно регламенту регулятора.

Важно: мы не управляем только вашими средствами, мы управляем прежде всего своими активами вместе с вашими. Это очень важно. Значит мы подходим очень серьезно к процессу управления.